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民生银行黄金交易系统才是“秒杀”黄金空头的真正“元凶”

发布时间: 2019-12-03 00:21 点击:

  8月31日晚间,上海黄金交易所Au(T+D)在交易时段上演了惊心动魄的40秒,金价瞬间飙涨近20元至历史新高289.32元/克,40秒后又回落至271元/克上下,导致众多看跌的投资者损失惨重。

  经过深入分析发现,民生银行的黄金交易系统才是导致这一悲剧事件发生的主要原因。民生银行黄金交易系统至少存在以下四个问题:

  一、强平价格不合理。民生银行黄金交易系统采用Au(T+D)的停板价作为强平价,是严重错误的。由于强平交易本身会对市场行情产生影响,使用停板价作为强平价,会导致价格的恶性循环,使客户的损失恶性扩大。以本次事件为例,民生银行黄金交易系统使用涨停价对大量空仓进行强平,导致市场价格瞬间达到涨停价,反过来导致空头客户的风险进一步放大,从而需要强平更多的空头仓位,给空头客户造成了严重的损失。合理的强平价格应该是以现有价格为基础浮动一定的比例(比如浮动1%),或者参考Au99.99的价格浮动一定的比例。如此才能在保证银行风险可控的基础上,尽量降低客户的资金风险。

  二、强平数量错误。民生银行Au(T+D)的保证金率为10.5%,金交所涨停板为7%,因此最多强平一半空仓就可以确保客户拥有足额的保证金。而实际情况是当日有很多客户的空头仓位被全部强平。因此很明显,民生银行黄金交易系统错误地计算了应该强平的手数,从而导致客户的损失无辜扩大。

  三、没有给客户足够的时间补充保证金。很多客户反映,当收到追保通知时,仓位已经被平掉了。按照通常的做法,应该是先通知客户追加保证金,如果客户在指定时间内(至少要半小时以上的时间)没有追加保证金,系统才能对客户进行强平处理。而民生银行黄金交易系统没有进行上述判断,在发出追保通知后立刻进行了强平处理,使得客户根本没有任何时间追加保证金。

  四、系统可用性差。事件发生后,署名为“民生银行”的人员在网络上发布的声明中称“8月31日21:03:52-21:07:02,我行黄金系统报盘机与交易所前置机连接状态异常,21:03:52起我行出现客户报单无法报入交易所,21:07:02状态正常”。尽管这个问题与此次客户被强平没有直接关系,但是从上述描述可以看到,民生银行黄金交易系统的报盘机可用性极差。银行黄金交易系统的报盘机必须具备高可用性,因为一旦报盘机出现故障,后果可能会非常严重。假设某法人客户需要追加保证金,而此时系统报盘机出现故障,该客户就无法追加保证金,从而导致客户仓位被强平。

  从上述几点可以看出,民生银行黄金交易系统存在很大的问题,必须尽快整改,加以解决,否则将来还可能再次出现“秒杀”黄金客户的情况。

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(编辑:芭奇采集)

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